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职业
功能 |
工作内容 |
能力要求 |
相关知识 |
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一
、
客
户
资
信
管
理 |
㈠采集客户信用信息
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1. 能够从外部各种渠道采集企业和个人信用信息
2. 能够从内部各部门采集企业和个人信用信息
3. 能够识别和查证企业和个人基本信息的真伪
4. 能够更新客户和个人信用信息 |
1. 不同渠道采集信用信息技巧
2. 企业基本信息知识
3. 个人基本信息知识
4. 采购数据技巧
5. 各种信用信息表知识
6. 现场采集信用信息的知识 |
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㈡核实客户信用信息 |
1. 能够审核企业和个人的信用信息
2. 能够委托第三方核实企业和个人信用信息
3. 能够进行现场核实信息的操作 |
1. 企业分类知识
2. 政府对企业的信用监管规定
3. 合法经营企业概念
4. 政务信息公开政策 |
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㈢辅导客户申请信用 |
1. 能够受理客户和个人的信用申请
2. 能够辨别客户不提供信用申请表的原因
3. 能够说服客户和个人提供信用申请表
4. 能够处理非标准形式的信用申请
5. 能够辅导客户和个人填写信用申请表
6. 能够回复客户和个人信用申请
7. 能够受理客户和个人的投诉 |
1. 客户信用申请条件
2. 客户信用申请程序
3. 信用申请表知识
4. 区分客户动机的知识
5. 说服客户的技巧
6. 客服窗口的作业方法 |
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㈣处理客户信用信息 |
1. 能够对客户和个人信用信息进行分类
2. 能够筛选客户和个人信用信息
3. 能够从企业财务年报三表中提取信用信息
4. 能够转换数据格式,并录入信用信息 |
1. 资产负债表知识
2. 损益表知识
3. 现金流量表知识
4. 筛选信息的知识
5. 个人征信数据特征变量知识
6. 文本录入纠错技术
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㈤建立客户信用档案 |
1. 能够更新企业客户和消费者个人信用档案的信息
2. 能够纠正和清理企业客户和消费者个人信用档案的信息
3. 能够删除无需归档的企业客户和消费者个人信用档案
4. 能够整理企业客户和消费者个人信用档案
5. 能够保存企业客户和消费者个人信用档案原始资料
6. 能够维护企业客户和消费者个人信用档案
7. 能够提供企业客户和消费者个人信用档案服务
8. 能够使用档案检索工具查询信用信息
9. 能够掌握档案检索方法,编制信用档案
10. 能够识别常见的国际征信编码系统,读懂调查外国企业的报告 |
1. 信用档案内容
2. 档案管理常识
3. 信息检索知识
4. 企业征信报告常用的英文缩写
5. 邓氏编码系统内容
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二.
赊
销
合
同
期
内
的
信
用
风
险
控
制 |
㈠合同控制 |
1. 能够对信用交易合同进行审查
2. 能够对财会记账环节进行信用管理 |
1. 赊销赊购用票据和凭证知识
2. 付款或结算方式常识
3. 合法证据及其保管知识
4. 商业合同常识 |
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㈡控制发货 |
1. 能够核实客户及其提货量
2. 能够监控库存、发货中信用管理的程序
3. 能够取消客户信用额度的操作 |
1. 库存管理常识
2. 发货管理知识 |
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三.
商
账
催
收
与
追
收 |
㈠合同期内的应收账款管理 |
1. 能够检查客户收货凭证
2. 能够确认物权转移状况
3. 能够安排货品质量确认步骤
4. 能够催要客户的验货凭证
5. 能够处理货物质量争议
6. 能够在应收账款到期前进行提示
7. 能够选择不同的提示付款方法
8. 能够跟踪监控客户在途付款
9. 能够监控消费者的付款状况
10. 能够辅导消费者养成正确付款习惯 |
1. 客户收货知识
2. 物权知识
3. 质量管理常识
4. 货物争议处理的知识
5. 留置货品的知识
6. 监控在途货款的知识
7. 内外部对账知识
8. 培养消费者良好付款习惯的做法
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㈡逾期应收账款管理 |
1. 能够明确客户和个人拖延付款的理由
2. 能够调查几款逾期的原因
3. 能够根据欠款情况调查客户资信状况
4. 能够提出逾期应收账款的诊断意见
5. 能够做好内外部对账工作
6. 能够电话催收逾期账款
7. 能够通过信函催收逾期账款
8. 能够做好催账记录及存档工作
9. 能够上门催收应收账款
10. 能够委托追账机构追讨逾期应收账款
11. 能够委托律师追讨逾期应收账款
12. 能够使用诉讼与仲裁手段追账
13. 能够撰写内勤追账进展报告
14. 能够撰写外勤追账报告
15. 能够核实申报坏账注销 |
1. 判断客户、个人拖延付款的知识
2. 催款信函撰写技巧
3. 商账催收业务流程
4. 委托追账的知识
5. 法律诉讼和仲裁的知识
6. 电话追讨的技巧
7. 上门追讨的技巧
8. 撰写追账进展报告的知识
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